Scott Bessent: Măsuri pentru combaterea fraudei în Minnesota și la nivel național
În ultimii ani, criminalii au profitat de cultura „Minnesota nice” pentru a fura miliarde de dolari din fondurile contribuabililor, într-una dintre cele mai grave fraude din istoria națională.
Sub conducerea guvernatorului Tim Walz, acești infractori—mulți dintre ei nefiind cetățeni americani—și-au umplut buzunarele cu bani destinați inițial hranei pentru copii flămânzi, locuințelor pentru seniorii cu dizabilități și serviciilor pentru elevii cu nevoi speciale.
Săptămâna trecută, am călătorit cu echipa mea la Minneapolis pentru a ne întâlni cu investigatori, procurori, legislatori și membri ai comunității care luptă împotriva acestei crime. Frustrarea lor era evidentă. Acolo, am aflat mai multe despre un sistem de spălare de bani transnațional care a proliferat sub președinția lui Joe Biden și sub conducerea politică a statului.
Scenariul era fără precedent în amploare și magnitudine. Dar planul lui Donald Trump de a rezolva această problemă prin atacarea fraudei la sursă—atât în Minnesota, cât și la nivel național—este la fel de ambițios.
La indicația președintelui, Departamentul de Finanțe examinează transferurile de fonduri care ar fi fost trimise din zonele afectate din Minnesota către alte țări, inclusiv Somalia. Aceste fonduri sunt adesea trimise prin intermediul serviciilor financiare, care oferă servicii financiare în afara sistemului bancar tradițional. Acești bani ar fi putut fi, de asemenea, deviați către organizații teroriste, precum Al-Shabaab.
Departamentul de Finanțe are o lungă istorie de a urmări banii pentru a sufoca financiar actorii răi, cum ar fi mafia și cartelurile de droguri mexicane. Acum facem același lucru pentru a închide rețelele de fraudă din Somalia.
Ca parte a acestei inițiative, rețeaua de combatere a crimei financiare a Departamentului de Finanțe (FinCEN) și IRS investighează instituțiile financiare care ar fi putut juca un rol în facilitarea fraudei. Evaluăm, în special, dacă aceste instituții au respectat obligațiile legale conform Legii privind secretul bancar și reglementărilor Departamentului de Finanțe, menite să detecteze spălarea de bani și să protejeze sistemul financiar american de abuz.
Departamentul de Finanțe ia și măsuri pentru a distruge rețelele criminale din interior. Rețelele de fraudă din Minnesota au multe tentacule. Însă, le vom expune pe toate prin oferirea de stimulente pentru denunțători care sunt dispuși să colaboreze cu autoritățile și să identifice făptașii.
Pe lângă identificarea sursei fraudei, este esențial să prevenim ca mai mulți bani ai contribuabililor să părăsească țara în scopuri necorespunzătoare. De aceea, FinCEN a emis un Ordin de Țintire Geografică pentru județele Hennepin și Ramsey din Minnesota, care va obliga băncile și transmițătorii de bani să raporteze informații suplimentare despre fondurile transferate în afaceri externe, de valoare de 3.000 de dolari sau mai mult.
Departamentul de Finanțe a instruit, de asemenea, forțele de ordine din Minnesota să utilizeze datele obținute din aceste rapoarte pentru a preveni repetarea acestui scandal. Acest lucru va concentra atenția asupra afacerilor frauduloase, va avansa procesele și va ajuta la recuperarea fondurilor spălate internațional.
Dacă persoanele beneficiază de ajutoare sociale, nu ar trebui să fie într-o poziție financiară care să le permită să trimită bani în străinătate. Cu toate acestea, mii de oameni continuă să facă acest lucru. Aceasta înseamnă că contribuabilii americani suplimentează efectiv veniturile unor persoane din alte țări.
Aceasta trebuie să se oprească. Pentru a evalua prevalența acestei practici, Ordinul de Țintire Geografică al Departamentului de Finanțe obligă instituțiile financiare care trimit bani în străinătate din județele Hennepin și Ramsey să bifeze o casetă pentru a indica dacă fondurile provin dintr-un program de beneficii guvernamentale federal, de stat sau local.
Din păcate, Minnesota nu deține monopol asupra acestui tip de fraudă. Comportamente similare se întâmplă aproape cu certitudine în multe alte state, în special în state precum California, New York și Illinois, care impun controale slabe asupra utilizării fondurilor de beneficii guvernamentale. De fapt, Biroul de responsabilitate guvernamentală estimează că guvernul ar putea pierde mai mult de 500 de miliarde de dolari anual din cauza fraudei. Aceasta este o sumă uluitoare, mai mare decât PIB-ul celor mai multe țări.
Reprezintă până la 10% din veniturile fiscale federale în fiecare an și aproximativ 1% până la 2% din PIB. Eliminarea completă a acestei fraude ar face mai mult decât orice altă măsură federală pentru a reduce povara asupra contribuabililor și a diminua deficitul. De aceea, Donald Trump a creat o nouă divizie în cadrul Departamentului de Justiție cu scopul exclusiv de a urmări fraudele la nivel național.
Președintele dorește să extindă modelul pe care l-am stabilit în Minnesota pentru a elimina risipa, frauda și abuzul din fiecare colț al țării. O crimă extraordinară necesită un răspuns extraordinar—iar președintele Trump a oferit acest lucru prin lansarea celei mai mari campanii anti-fraudă din secolul XXI.
Sub administrațiile anterioare, criminalii au reușit să transforme beneficiile guvernamentale într-o afacere de miliarde de dolari, sistematic furând banii contribuabililor. Dar asta se termină acum. Președintele Trump a lansat un efort guvernamental amplu pentru a recupera fondurile furate și a urmări hoții de taxe. Nu va oferi nicio clemență criminalilor frauduloși—nici în Minnesota, nici în altă parte a țării.
